かつおの庶民派投資ブログ

底辺投資家かつおの投資体験を綴っていきます。 ふつうの生活者目線で、投資未経験・初心者の方 のお役に立てる情報を発信してまいります。

投資信託

信用金庫でツミニーして良かった事まとめ

こんにちは。かつおです。 信用金庫での積み立て投資が、地味すぎて長期投資向きと感じたので、ご紹介します。 管理人嫁が信用金庫で、つみたてNISA(以下、ツミニーとよびます。)を昨年から始めました。 たわらノーロード8資産均等を黙々と積立ております。 …

全世界に投資したい時に役立つファンド3本とその違い

こんにちは。かつおです。 世界全体に幅広く分散できることから、全世界株式型ファンドが、初心者におすすめされるのをよく見聞きします。 最近は全世界株式型のインデックスファンドもいろいろあり、どれを選んでも低コスト化が進んでいて、いいものばかり…

eMAXISシリーズ純資産額5千億円突破とちょっと気になること

こんにちは。かつおです。 今日は、eMAXISシリーズについてのお話です。 低コストインデックスファンドのド定番的な存在感を放っていますけれど、気づいたらいつの間にか、純資産額が5,000億円を突破していました。 少し内訳をみてみますと、2020年2月19日時…

【iFreeレバレッジNASDAQ100】レバレッジ型インデックス投信ってどうなの?

こんにちは。かつおです。 本日は、レバレッジ型インデックスファンドのお話です。 気になるファンドとして、大和さんの設定するiFree レバレッジNASDAQ100があります。 iFreeシリーズの派生商品ですね。 目論見書によると、 日々の基準価額の値動きが、NASD…

ネット証券各社の手数料無料化を機にトヨタ株に手を出したくなった件

こんにちわ。かつおです。 ネット証券各社が、投資信託の買付手数料等を無料化するとのことです。各ニュースサイトやブログ等でも取り上げられていますし、ネット証券各社もニュースリリースを出していますので、ご存知の方も多いかと思います。 今日は、こ…

中学生の息子の運用状況と学資保険を止めた理由

こんにちわ。かつおです。 今日は、中学生の息子の運用状況をご紹介します。息子は、中二病まっさかりの14歳です。反抗期で手がつけられない状態です。 そんな息子には、金融教育の一貫として投資をさせています。学資保険をやめて、息子に丸投げしてやりま…

レバレッジ型ファンドの積立投資が良いらしい?iFreeレバレッジの使い方

こんにちわ。かつおです。 大和投資信託さんのiFreeシリーズに、レバレッジファンドシリーズといったものがあります。今のところS&P500とNASDAQ100の二種類だけです。 以下の記事で、レバレッジ型のファンドで積立投資することが、投資アイデアとして紹介さ…

やっぱ初心者はツミニー続けるのが良い、積立投資の威力。

こんにちわ。かつおです。 今日は、ツミニーのお話です。つみたてNISAの投資は、表現がかたいのでツミニーと呼びます。TwitterでどっかのOLさんが、ツミニーって略して呼んでたので、以来気に入ってつかわせてもらってます。 ツミニ―は開始から、もうすぐ2年…

グローバル3倍3分法ファンドを評価、内容難しいけどパフォーマンスに感心した件

こんにちわ。かつおです。 最近、ランキング上位で見かけるようになった、日興アセットマネジメントが運用するグローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)の評価記事です。 なんか、ネット界隈では最近話題?みたいなので、パフォーマンスを中心に調べてみ…

分散投資と特定資産への集中投資の特徴は?あなたはどちらを選ぶ?

こんにちわ。かつおです。 今日は、分散投資と集中投資のお話です。初めて投資をしようと思い立ったときに、何にどれくらい投資するのがいいんだろう?と悩む方も多いと思います。 ある人は、国際分散投資がいいよ、王道だよと言う方もいれば、いやいやリタ…

あえて銀行でも投資をしてみることにした

こんにちわ。かつおです。 投資ブログや、ネット記事などで銀行で投資するのはあまり勧められないということを目にすることがあります。 ポイントは、 窓口販売で売れ筋を買わされる 販売手数料が高い の二点がよく強調されています。販売ランキングでは、銀…

eMAXIS Slimがまたまた最低コスト更新!インデックスファンドのコスト競争が凄いところまできた件

こんにちわ。かつおです。 インデックスファンドのeMAXIS Slimシリーズから、またまた信託報酬引下げの発表(2019年10月15日)ががありました。 インデックスファンドのホームページってあまりニュースリリースとかお知らせとかあまり更新がない印象があります…

テーマ型はそそられる?eMAXIS Neoシリーズ定点チェック

こんにちわ。かつおです。 今日は、eMAXIS Neoシリーズの定点観測です。テーマ型インデックスファンドという、ちょっと特徴のある投資信託です。 宇宙、遺伝子、ロボットなどをテーマとした株価指数に連動しているものです。 しばらく、ウォッチしてなかった…

絶対収益追求型ファンドの考察、ダブル・ブレインが気になる件

こんにちわ。かつおです。今日は、絶対収益追求型ファンドの考察をしてみたいと思います。 管理人が、日に日に気になっている投資信託があります。それは、野村アセットマネジメントが運用する、「ダブル・ブレイン」という投資信託です。最近、純資産額が増…

投資信託を組み合わせるのってどう?バランスファンドに色々混ぜて検証してみた件

こんにちわ。かつおです。 今日は、投資信託を組合せた時のリターンってどうなるのかを、いくつかのファンドを組み合わせて検証してみました。 ただ、投資信託の数は膨大なので、今回は国際分散投資をベースにしてるファンドにサテライト的に組み合わせたら…

信用金庫でつみたてNISAをはじめるという選択肢

こんにちわ。かつおです。 今日は、地元にある信用金庫で、嫁につみたてNISA口座を開設してもらったので、感想を記事にします。 今まで、証券会社以外で投資性商品を購入することは全く頭になかったので、銀行とか信用金庫さんとかではじめるのは、どういう…

eMAXIS Neoに3ファンド追加。eMAXISの商品コンセプトが最近迷走してる?

こんにちわ。かつおです。 低コストなインデックスファンドとして定評のあるeMAXISシリーズに、新たに3つファンドが追加されていたので記事にします。 正確に申し上げると、テーマ型インデックスファンドのeMAXIS Neoに、3テーマ追加された形となります。解…

ひふみプラスを売却してすっきりした件

こんにちわ。かつおです。今日は報告記事です。特定口座で保有している「ひふみプラス」を売却しました。いろいろ悩みましたが、売却を決行することにしました。 はっきり言って最近のパフォーマンスに、私のテンションだだ下がりというのが一番大きいです。…

つみたてNISAでどの投資信託を選べばよいのか?

こんにちわ。かつおです。 つみたてNISAも開始されて、はや一年以上が経過しました。これから、つみたてNISAを始めようとする方向けの記事です。 つみたてNISA対象商品も160本もあって、どれ選べばいいかわからない!という方におすすめのファンドを選んでみ…

アクティブファンドを買う前によく考えておきたいこと

こんにちわ。かつおです。 今日は、これからアクティブファンドを買おうかとお考えの方に、気をつけていただきたいことを記事にいたします。 日本国内で売られている大抵のアクティブファンドは、買うに値しないと言われることが多いです。 それでも、ロマン…

つみたてNISAにダウ連動ファンド追加!ただしアクティブ扱いな件

こんにちわ、かつおです。 金融庁のつみたてNISAサイトにて、2019年5月7日付でダウ工業平均株価に連動する投資信託がつみたてNISA対象商品(金融庁サイト)に追加されたことが告知されました。これは少しうれしいかも!と思ったのですが、指定インデックスとし…

テーマ型投信「iFree NEXT」のリターンを再調査

こんにちわ。かつおです。今日は、テーマ型インデックスファンドである、iFree NEXTシリーズのリターンについての調査記事です。過去、このファンドについて解説した記事がありますが、リターンについて比較があまりできていなかったので、少し深掘りしてみ…

ヘッジファンドのダブルブレインの成績!投資先としてあり?なし?

こんにちわ。かつおです。 本記事は、リライトし以下記事に統合いたしました。移動しているので下記リンクよりご覧ください。読者の方からいろいろご指摘いただき、修正したものとなります。 www.syomin-toushi-katsuo.net

初心者は手を出さない方がよい!ちょっと話題だった配当貴族ファンドの今

こんにちわ。かつおです。今日は、2016年ごろに新規設定され、ちょっと話題になった配当貴族指数に連動するファンドの今を評価してみます。一例として、三井住友トラスト・アセットマネジメントが運用する、「SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン」を設…

なぜ高齢者は毎月分配型ファンドにむらがるの?!私の父の場合

こんにちわ。かつおです。今日は、毎月分配型ファンドは買わない方が良いという内容の記事です。毎月分配型ファンドは、高齢者から根強い支持がありますが、コストが異様に高いものが多いです。資産形成には向かないですし、たいしてリターンが良いわけでも…

インデックスもどきで微妙なアクティブファンドを見つけた件

こんにちわ。かつおです。最近は、よいファンド探しよりも、やばそうなファンドを探しています。純資産額が低いとか、パフォーマンスが悪いとか、手を出したらいけないなと感じるファンドです。今日は、またひとつ変なファンドを見つけたので、ご紹介します…

【悲報】乙女のお財布ファンド(債券型)の純資産額がやばい件

こんにちわ。かつおです。今日は、なんか面白いファンドはないかと探していたところ、純資産額がやばい?と思われるファンドを見つけたのでご紹介します。肩の力をおとして、気楽なネタとしてお読みください。ニッセイアセットマネジメントが運用し、東海東…

初心者におすすめな簡単な投資方法!バランスファンドで楽しよう!

こんにちわ。かつおです。 今日は、手間をかけず投資をはじめたい!とか、何に投資すれば良いかわからない!といった場合、バランスファンドを使うと楽でいいかもという内容です。投資を少し勉強し始めると、投資先の配分に悩んだりすることがあると思います…

【報告】テーマ型インデックスファンドに気をつけて!

こんにちわ。かつおです。今日は、実験で買ったテーマ型インデックスファンドの「eMAXIS Neo ロボット」と「iFreeNEXT NASDAQ100」の運用状況を報告します。それと、他のファンドと比較して評価してみました。テーマ型なので、ちょっとは興味をそそられてい…

相場に応じた機動的な投資はなかなか上手くいかない!?~波に乗れてない波乗り型投信~

こんにちわ。かつおです。今日は、相場に応じて投資行動を機動的にかえるのは、難しいという内容の記事です。 あらかじめ決めた投資ルールに沿って、淡々と買い続ける方が、良い結果を生む可能性が高いかもしれません。 いい比較材料になりそうな、兄弟関係…